Деятельность инвестиционного советника и независимого финансового советника как объект методологического анализа

Статья посвящена исследованию деятельности инвестиционных советников и независимых финансовых советников. Дается объяснение, почему необходимо оперировать исключительно понятиями «инвестиционный советник» и «независимый финансовый советник». В статье рассматриваются две основные проблемы. Первая проблема связана с разнообразием понятий, используемых в теории и практике осуществления профессионального вида деятельности в области финансового (инвестиционного) консультирования, и обоснованием необходимости их унификации. В рамках раскрытия проблемы рассматриваются синонимичные наименования деятельности в области финансового консультирования по инвестированию средств частных клиентов - физических лиц. Вторая проблема связана с вопросами регулирования деятельности инвестиционных советников и независимых финансовых советников. Исследуется законность осуществления независимым финансовым советником своей деятельности. Разработаны предложения по совершенствованию механизмов регулирования деятельности инвестиционных советников и независимых финансовых советников. Выявлен нарастающий интерес к деятельности независимых специалистов на финансовом рынке. Он проявляется как со стороны потребителей - частных инвесторов (физических лиц), так и со стороны исполнителей в виде увеличивающегося количества независимых финансовых советников и тех, кто стремится в будущем заниматься такой деятельностью.

инвестиционный советник, независимый финансовый советник, финансовый консультант, инвестиционный консультант, инвестиционные рекомендации

1. Новиков А.В., Новикова И.Я. Оценка уровня развития финансового рынка России на этапах экономического роста // Идеи и идеалы. 2021. Т. 13, № 1-2. С. 235-264.

2. Новиков А.В., Новикова И.Я. Развитие финансового рынка как драйвер роста экономики России // Идеи и идеалы. 2020. Т. 12, № 1-2. С. 319-352.

3. Деканова Н.П., Деканова К.В., Катютина Н.А. Разработка информационной системы независимого финансового консультанта для ведения и анализа финансовых портфелей частных инвесторов // Актуальные вопросы аграрной науки. 2020. № 34. С. 49-59.

4. Кочетков А.В. Независимые финансовые советники в России и за рубежом // Экономика и управление. 2010. № 1 (51). С. 81-84.

5. Голенбаков Н.И. Управление трансформацией финансовых ресурсов домашних хозяйств в инвестиции: автореф. дис. … канд. экон. наук: 08.00.10. М.: Государственный университет управления, 2011. 19 с.

6. Лепская М.Ю. Правовой статус инвестиционного консультанта в законодательстве Российской Федерации // Вестник науки и творчества. 2016. № 7 (7). С. 163-164.

7. Кирюшкина А.Н. К вопросу о финансовом консультировании физических лиц в сфере кредитования // Карельский научный журнал. 2017. Т. 6, № 4 (21). С. 180-184.

8. Кирюшкина А.Н., Полтева Т.В. Персональное финансовое планирование // Карельский научный журнал. 2017. Т. 6, № 4 (21). С. 185-188.

9. Мирзоян М.О. Развитие рынка услуг инвестиционного консультирования // Российский внешнеэкономический вестник. 2017. № 11. С. 110-124.